反洗錢宣傳月.洗錢與反洗錢的基本概念及金融機構(gòu)關于洗錢的基本防范
來源：反洗錢操作實務 時間：2015-09-07
洗錢，通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，通過交易、轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換等手段使其在形式上合法化的犯罪行為。20世紀中期以來，洗錢活動迅速蔓延至世界各國，嚴重威脅各國國家安全，危及全球經(jīng)濟發(fā)展。洗錢這一黑色產(chǎn)業(yè)危害巨大，助長上游犯罪，使得更大規(guī)模的犯罪具有可能性，并且可能與恐怖活動相結(jié)合危及社會穩(wěn)定；同時，削弱國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控，影響金融市場穩(wěn)定，嚴重損害國家安全與人民生命財產(chǎn)安全。
隨著洗錢活動的日益國際化與專業(yè)化，洗錢的危害性與反洗錢的重要性日益得到國際社會的關注與強調(diào)。反洗錢，一般指，由政府部門發(fā)起，帶動金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)等非政府部門共同參與，并通過制定一系列法律法規(guī)，采取特定的措施和手段，達到預防、遏制、打擊洗錢活動的目的。在我國，2007年1月1日正式實施《中華人民共和國反洗錢法》，并啟動國家反洗錢工作。
金融機構(gòu)作為金融服務的主體，易被用于洗錢的過程，因此，反洗錢工作與金融機構(gòu)本身的風險控制管理不謀而合。金融機構(gòu)應將反洗錢工作與風險管控與風險應對措施相結(jié)合，將風險管理工作落實到客戶層面。反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度與金融機構(gòu)息息相關，它們分別是：客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息?？蛻羯矸葑R別處于基礎地位，是指，金融機構(gòu)在為客戶提供金融服務時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源和用途等。同時金融機構(gòu)應立足自身，建立健全反洗錢內(nèi)部控制：建立反洗錢工作責任制、建立嚴格的考核、評估和內(nèi)部審計制度、建立反洗錢培訓和宣傳制度、并配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度。不斷發(fā)揮金融機構(gòu)在反洗錢行動中的重要作用。
隨著洗錢活動的日益國際化與專業(yè)化，洗錢的危害性與反洗錢的重要性日益得到國際社會的關注與強調(diào)。反洗錢，一般指，由政府部門發(fā)起，帶動金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)等非政府部門共同參與，并通過制定一系列法律法規(guī)，采取特定的措施和手段，達到預防、遏制、打擊洗錢活動的目的。在我國，2007年1月1日正式實施《中華人民共和國反洗錢法》，并啟動國家反洗錢工作。
金融機構(gòu)作為金融服務的主體，易被用于洗錢的過程，因此，反洗錢工作與金融機構(gòu)本身的風險控制管理不謀而合。金融機構(gòu)應將反洗錢工作與風險管控與風險應對措施相結(jié)合，將風險管理工作落實到客戶層面。反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度與金融機構(gòu)息息相關，它們分別是：客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息?？蛻羯矸葑R別處于基礎地位，是指，金融機構(gòu)在為客戶提供金融服務時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源和用途等。同時金融機構(gòu)應立足自身，建立健全反洗錢內(nèi)部控制：建立反洗錢工作責任制、建立嚴格的考核、評估和內(nèi)部審計制度、建立反洗錢培訓和宣傳制度、并配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度。不斷發(fā)揮金融機構(gòu)在反洗錢行動中的重要作用。